تشغيل فرق عمل متخصصة لتطوير معايير مكافحة غسل الأموال في كل قطاع من القطاعات المالية خلال النصف الثاني من العام
وأعلنت وحدة معلومات الأموال في 27 من الشهر الجاري عن عقد "مجلس التنسيق بين الجهات المعنية بمكافحة غسل الأموال" بمشاركة 16 جهة ذات صلة.
وقد حددت وحدة معلومات الأموال نقاط الضعف في مكافحة غسل الأموال عبر القطاع المالي في أربعة مجالات، هي: △تقييم المخاطر △الحوكمة △تطوير الأنظمة △تعزيز دور الاتحادات والجمعيات المركزية، وقامت بإعداد خطط التصدي المناسبة.
وستسعى في البداية إلى حث شركات القطاع المالي على إجراء تقييمات منتظمة للمخاطر الخاصة بها تعكس خصائص أنشطة كل قطاع وكل شركة على حدة. وتتمثل الخطة في توجيه الموارد البشرية والموازنات وأنظمة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات بشكل أولوي نحو المجالات التي تُكتشف فيها نقاط ضعف.
وستعمل أيضاً على تعزيز أقسام ومسؤولي مكافحة غسل الأموال. وأشارت وحدة معلومات الأموال إلى أن معظم شركات القطاع المالي، بمختلف القطاعات باستثناء البنوك، لا تملك أقساماً متخصصة بمكافحة غسل الأموال أو يقوم الموظفون المسؤولون بأعمال أخرى بالإضافة إلى مسؤولياتهم، مما يُصعّب تراكم الخبرة المتخصصة. وحددت أيضاً انخفاض الرتبة الإدارية لمسؤول الإبلاغ كنقطة ضعف رئيسية أخرى.
وعليه، تعتزم حث شركات القطاع المالي على تشغيل أقسام متخصصة بمكافحة غسل الأموال وترقية الرتبة الإدارية لمسؤول الإبلاغ. وستقوم أيضاً بتطوير وتوسيع فئة مواهب هجينة قادرة على دمج كفاءات تقنيات المعلومات وتحليل البيانات في أعمال مكافحة غسل الأموال.
وستعتمد أنظمة مكافحة غسل الأموال على التقنيات الحديثة بما فيها الذكاء الاصطناعي بشكل فعال. وفي الوقت الذي يجري فيه تطوير أنظمة الكشف عن المعاملات غير العادية باستخدام الذكاء الاصطناعي بشكل أساسي في القطاع المصرفي، فإن تحسين الأنظمة في القطاعات عالية المخاطر والشركات المالية الصغيرة والمتوسطة يتسم بالقصور النسبي، مما يؤدي إلى اتساع الفجوة الرقمية بين القطاعات، وفقاً لتقييم وحدة معلومات الأموال.
وتعتزم وحدة معلومات الأموال توسيع نطاق تقنيات الكشف المستندة إلى الذكاء الاصطناعي وتنويع منطق الكشف بحيث يتمكن من رصد المعاملات المقسمة والمعاملات الالتفافية. وستقوم أيضاً بإنشاء نظام إدارة جودة شامل يتضمن التحقق الدوري من دقة البيانات المدخلة في أنظمة مكافحة غسل الأموال.
وستعمل أيضاً على تعزيز دور الاتحادات والجمعيات المركزية. وترى وحدة معلومات الأموال أن شركات القطاع المالي الفردية أو التجمعات وحدها لا تستطيع مواجهة أساليب غسل الأموال التي تتطور بشكل متزايد التعقيد والتغييرات في اللوائح التنظيمية، لذا اتخذت قراراً بتشغيل فرق عمل متخصصة لتطوير معايير مكافحة غسل الأموال على مستوى كل اتحاد وجمعية مركزية بدءاً من النصف الثاني من هذا العام.
وقال ها جو-سيك، مدير التخطيط الإجرائي في وحدة معلومات الأموال: "مع تطور أساليب غسل الأموال وتعقدها في الآونة الأخيرة، يجب أن ينتقل رد فعل شركات القطاع المالي من مجرد تطوير الأنظمة والامتثال الشكلي إلى ممارسة السيطرة الفعلية"، مضيفاً: "وستواصل وحدة معلومات الأموال تحسين التعليم والتقييم والفحص والإشراف بشكل مستمر لدعم تعزيز القدرات في مختلف القطاعات المالية بنشاط."
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.