أصول التقاعد تتجاوز تريليوني وون في شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية... تستهدف الريادة عبر تطبيق الهاتف المتنقل

تشوي جونغ-جين، رئيس قسم ابتكار التقاعد في شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية، يعقد جلسة شرح لتطبيق الهاتف المتنقل لأصول التقاعد صباح يوم 6 في برج TP بمنطقة يويدو بسيول. [الصورة: شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية]

تجاوزت الأصول المالية للتقاعد التي انتقلت إلى شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية حد تريليوني وون (يونيهان) منذ بدء تطبيق نظام التحويل الفعلي للأصول. تسعى الشركة إلى تطوير تطبيق الهاتف المتنقل لأصول التقاعد بشكل شامل وتأسيس منصة تقاعد متكاملة تدير جميع مراحل العملية من الادخار والإدارة إلى الصرف، بهدف تسريع مسيرتها نحو احتلال المرتبة الأولى في السوق.

عقدت شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية جلسة شرح لتطبيق الهاتف المتنقل لأصول التقاعد صباح يوم 6 بمقرها في برج TP بمنطقة يويدو بسيول، حيث كشفت عن الواجهة الرئيسية المحدثة والميزات الرئيسية بما فيها "إجمالي أصول التقاعد لدي" والتنبيهات الشخصية المخصصة. وبحسب بيانات الشركة، تجاوزت الأصول المالية المتدفقة إلى الشركة حد تريليوني وون منذ تطبيق نظام التحويل الفعلي. كما تخطى عدد حسابات خطة الاستثمار الفردية (IRP) حاجز 567 ألف حساب. أوضحت الشركة أن نحو 70-80 في المئة من أموال التحويل جاءت من القطاع البنكي، بينما بلغت نسبة التحويلات بين شركات الأوراق المالية 20-30 في المئة.

تحتل شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية حالياً المرتبة الثالثة بين شركات الأوراق المالية من حيث أصول التقاعد المتراكمة، والمرتبة العاشرة بين جميع المتعاملين في السوق. تجمع الشركة بين نقاط قوتها الموجودة في خدمات إدارة الثروات (PB) والخدمات المصرفية الاستثمارية (IB) مع منصة رقمية لاستهداف الريادة في قطاع التقاعد على المدى الطويل. تركز الشركة بشكل خاص على بناء نظام متكامل لإدارة الأصول على المدى الطويل بدلاً من مجرد بيع المنتجات، لأن علاقات الشركة مع عملاء التقاعد يمكن أن تمتد لعقود من الزمن.

يتمحور جوهر تحديث تطبيق الهاتف المتنقل حول تمكين العملاء من الاطلاع على جميع أصولهم المالية للتقاعد في لمحة واحدة واتخاذ الإجراءات الضرورية فوراً. يمكن للعملاء الآن الاطلاع على جميع أصول التقاعد لديهم من خلال واجهة موحدة، بدلاً من الاضطرار إلى الاستعلام عن أصول التقاعد والمدخرات التقاعدية الشخصية بشكل منفصل حسب النظام أو الحساب.

توفر ميزة "إجمالي أصول التقاعد لدي" للعملاء إمكانية الاطلاع على إجمالي حجم الأصول ومعدل الأرباح والمحفظة الاستثمارية حسب المنتج. كما توفر معلومات إدارة مهمة لكل حساب بما فيها المبالغ المسددة هذا العام والمبالغ الإضافية القابلة للإيداع ونسبة الاستثمار في الأصول المخاطرة. يتم تحديث أرصدة الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETF) والأرصدة النقدية التي تمت معاملتها في نفس اليوم في الوقت الفعلي، مما يتيح للعملاء استخدام حسابات التقاعد في الاستثمار الفعلي وإدارة الأصول.

قويت الشركة أيضاً وظائف الإدارة المخصصة باستخدام بيانات العملاء. فعلى سبيل المثال، يتلقى العملاء الذين فتحوا حسابات بدون إيداع أموال تنبيهات بشأن الإيداع، بينما يتلقى من أودعوا أموالاً لكن لم يستثمروها اقتراحات بشأن طرق الاستثمار. تحلل الشركة موعد استحقاق الودائع ونسبة الأصول المخاطرة وحالة الإدارة حسب الحساب، مما يتيح للعملاء فهم ما يجب عليهم القيام به على الفور بشكل تدريجي.

يعود الاعتماد على استراتيجية تطبيق الهاتف المتنقل أيضاً إلى تراجع متوسط أعمار عملاء التقاعد الجدد. انخفض متوسط عمر المشتركين الجدد في خطط المساهمة المحددة (DC) لدى شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية من 40 سنة عام 2015 إلى 36 سنة عام 2025. ارتفعت نسبة العملاء المتقاعدين خلال الفترة ذاتها من 11 في المئة إلى 85 في المئة. ترى الشركة أن هيكلاً جديداً يتشكل حيث يفتح العملاء حسابات التقاعد في سن صغيرة ثم يديرون أصولهم لفترة طويلة حتى بعد التقاعد.

تخطط الشركة مستقبلاً لإدخال خدمة تتيح للعملاء اختيار محافظ استثمارية نموذجية (MP) من تصميم الخبراء بما يتناسب مع ميلهم الاستثماري. بدلاً من الاعتماد على جهات استشارية خارجية، تنوي الشركة تقديم محافظ بناءً على الجمع بين قدراتها الداخلية في البحث واختيار المنتجات وتوزيع أصول التقاعد. ستضيف الشركة بشكل تدريجي تحليل الأسواق للمنتجات المحتفظ بها باستخدام الذكاء الاصطناعي والمقارنة بين حالة إدارة التقاعد الخاصة بالعميل واستخدام بيانات جميع العملاء، وتصميم الصرف المخصص بعد التقاعد.

بالإضافة إلى القنوات الرقمية، تجمع شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية بين نقاط قوتها الموجودة في خدمات إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية وقطاع التقاعد. تنوي الشركة تقديم استشارات إدارة الأصول من خلال وحدات إدارة الثروات للعملاء الأفراد، وتقديم حلول تقاعد شاملة للعملاء الشركات من خلال ربط وحدات الخدمات المصرفية الاستثمارية وشبكة الأعمال المؤسسية.

قال تشوي جونغ-جين، رئيس قسم ابتكار التقاعد في شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية: "هناك ضرورة لتقديم منصة تقاعد متكاملة تغطي مختلف مراحل حياة الفرد"، مضيفاً: "ستواصل شركة كوريا للاستثمار الأوراق المالية، تحت شعار 'لا نهاية للتقاعد'، تحسين منصتها المخصصة للعملاء بحيث تجعل الإعداد للعيش في سن الشيخوخة أسهل وأكثر اطمئناناً".





* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.