في التاسع من يونيو الماضي، توجه رجل في الستينات من عمره يدعى أ. إلى فرع بوسونغ التابعة لاتحاد دايجونغ الزراعي للتحقق من خطأ في معاملة بطاقة الخصم. وأثناء فحص الموظف غو دونغ-وان لسجل معاملات الحساب، اكتشف أن العميل قام بتحويل مبالغ كبيرة على مدى عدة أشهر تحت ستار الاستثمار في الأسهم. بعد ذلك، قام بفحص دقيق لمنصة الاستثمار التي كان يستخدمها العميل، فكتشف أن العميل انخدع من قبل احتيالي تظاهر بأنه موظف في شركة استشارات استثمارية، حيث قاده إلى التسجيل في منصة استثمار وهمية وخدعه بمعدلات عائد كاذبة ليحويل أمواله إليها. اتخذ الموظف غو إجراءات فورية لإيقاف أي تحويلات إضافية وإبلاغ الشرطة وتقديم الدعم لإجراءات استرجاع الأموال.
لاحقاً، حاول الاحتيالي التظاهر بأنه محام وطالب العميل بسحب الشكوى ورفع القيود المفروضة على الحساب مقابل إعادة الأموال المسروقة. قام الموظف غو بإبلاغ العميل بإمكانية تعرضه لأضرار إضافية، وتعاون بشكل وثيق مع مسؤول التحقيق المختص، مما أسفر عن استرجاع كامل المبلغ المسروق والمقدر بحوالي 373 مليون وون.
يعمل الاتحاد الزراعي للتمويل المتبادل على مواجهة الاحتيال المالي المتطور من خلال بناء نظام كشف المعاملات المالية غير العادية القائم على الذكاء الاصطناعي (نظام كشف الاحتيال)، وقد بدأ منذ أغسطس من العام الماضي بتشغيل مراقبة على مدار الساعة طوال السنة (365 يوماً × 24 ساعة) للمعاملات المريبة، وهو الأول من نوعه في قطاع التمويل المتبادل. كما يقوم بتوسيع نطاق الكوادر المتخصصة وتقديم برامج تثقيفية للموظفين والعاملين، وتكريم الموظفين المتميزين من أجل تعزيز القدرات المؤسسية للتعامل مع الاحتيال المالي في الميدان.
قال لي هون، مدير قسم حماية المستهلكين في التمويل المتبادل: "لقد لعب الاهتمام الدقيق والاستجابة السريعة من الموظف، الذي لم يغفل عن أي علامة تحذيرية صغيرة، دوراً كبيراً في منع أضرار الاحتيال المالي. وسنستمر في تحسين نظام الاستجابة للاحتيال المالي بشكل مستمر لتوفير بيئة مالية آمنة يمكن للعملاء الثقة فيها والتعامل بكل اطمئنان".
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.