تركيز الاستثمار على أشباه الموصلات والبطاريات الثانوية والذكاء الاصطناعي والسيارات المستقبلية بحجم 600 مليار وون
سيبدأ بيع صندوق النمو الوطني بمشاركة المواطنين (الدفعة الثانية)، المخصص للاستثمار في الصناعات المتقدمة كأشباه الموصلات والبطاريات الثانوية والذكاء الاصطناعي والسيارات المستقبلية، اعتباراً من الثلاثين من الشهر الجاري لمدة أسبوعين موجهاً للعامة. وقدرت مبلغ التجنيد بحوالي 600 مليار وون، مع تخصيص 50% من الحصة للفئات منخفضة الدخل خلال الأسبوع الأول من البيع.
أعلنت لجنة الخدمات المالية في الثامن من سبتمبر عن نتائج تجنيد «اتحاد صندوق النمو الوطني بمشاركة المواطنين» لتشغيل الصندوق الثاني، حيث تم اختيار 10 شركات لإدارة الأصول، وهو العدد ذاته المختار في الدفعة الأولى.
ستُوزّع أموال الصندوق الثاني على 10 صناديق فرعية موزعة على الشركات، منها صندوقان بحجم كبير (120 مليار وون لكل منهما)، وأربعة صناديق بحجم متوسط (80 مليار وون لكل منها)، وأربعة صناديق بحجم صغير (40 مليار وون لكل منها).
تتضمن شركات الإدارة الكبرى: شركة DS لإدارة الأصول، وشركة كوريا إنفستمنت فالو إسيت مانجمنت. أما الشركات متوسطة الحجم فتشمل: برين إسيت مانجمنت، وKB إسيت مانجمنت، وكواد إسيت مانجمنت، وتروستون إسيت مانجمنت. والشركات الصغيرة تضم: DB إسيت مانجمنت، وNH هيدج إسيت مانجمنت، وتوروس إسيت مانجمنت، وهانا إسيت مانجمنت.
تشارك المواطنون من خلال صناديق عام مفتوحة (3 منتجات) في العوائد المحققة من الصناديق الفرعية العشرة، وبغض النظر عن المنتج المختار للالتحاق به، فإن محفظة الاستثمار تكون متطابقة، مما يضمن معدلات عائد موحدة.
تركز أهداف الاستثمار الرئيسية لصندوق النمو الوطني بمشاركة المواطنين على شركات الصناعات الاستراتيجية المتقدمة والشركات ذات الصلة، مثل أشباه الموصلات والبطاريات الثانوية والهيدروجين والسيارات المستقبلية والدفاع والذكاء الاصطناعي. وتطابق أهداف الاستثمار هذه تلك الخاصة بصندوق النمو الوطني من الدفعة الأولى، كما يبلغ مبلغ التجنيد أيضاً 600 مليار وون وهو المبلغ ذاته من الدفعة الأولى.
سيطرح المنتج رسمياً في الثلاثين من الشهر الجاري، ويستمر البيع بنظام الحجز بالتسلسل الزمني لمدة أسبوعين حتى الخامس عشر من أكتوبر. يمكن الالتحاق بالصندوق عبر 10 بنوك تجارية و14 شركة أوراق مالية، مع توفر خيارات البيع في الفروع المحلية والقنوات الإلكترونية بشكل متزامن.
يوفر الحكومة حوافز ضريبية تتضمن خصماً من الدخل يصل إلى 18 مليون وون، وضريبة منفصلة بنسبة 9.9% على دخل التوزيعات لمدة تصل إلى 5 سنوات. للاستفادة من الحوافز الضريبية، يتعين أن يكون المستثمر «شخصاً بالغاً من سن 19 سنة فما فوق أو عاملاً يبلغ من العمر 15 سنة فأكثر»، والالتحاق عبر حساب مخصص لصندوق النمو الوطني بمشاركة المواطنين. غير أنه في حالة انطباق المستثمر على فئة المكلفين الخاضعين للضريبة الشاملة على الدخل المالي في أي من السنوات الثلاث السابقة (2023-2025)، فلا يُسمح له بفتح حساب مخصص.
يبلغ الحد الأقصى السنوي لالتحاق المستثمر بالصناديق عبر الحساب المخصص 100 مليون وون (بحد أقصى 200 مليون وون على مدى 5 سنوات)، في حين يُحدّد الحد الأدنى بمرونة من قبل جهات البيع بين صفر و1 مليون وون. أما حد الاستثمار الإجمالي فيبلغ 30 مليون وون سنوياً للفرد الواحد.
وسّعت هذه الدفعة الثانية من الصندوق بشكل كبير حصة الفئات منخفضة الدخل لتصل إلى 50% من إجمالي المبيعات. لكن في حالة عدم استنزاف حصة الفئات منخفضة الدخل خلال الأسبوع الأول، سيتاح البيع للعامة اعتباراً من الأسبوع الثاني. كما تم تقييد نسب المبيعات الإلكترونية خلال الأسبوع الأول بواقع 40% عبر البنوك و60% عبر شركات الأوراق المالية.
لا يسمح بالسحب المبكر للأموال المستثمرة في الصندوق لمدة 5 سنوات، وتبلغ الرسوم والعمولات حوالي 1.2% سنوياً (حوالي 1.0% للمبيعات الإلكترونية).
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.