بنك الصناعة والتجارة الكوري يتلقى أمر بحث وتفتيش لكن يخفق في اكتشاف احتيال قروض بقيمة 18.2 مليار وون

اكتشاف الاحتيال بعد أسبوع من استلام الأمر القضائي عند طلب هيئة الإشراف المالي

فشل الفحوصات الداخلية مرتين في اكتشاف أي مخالفات... منح قروض إضافية بقيمة 1.9 مليار وون بعد التقرير

• اكتشاف الاحتيال بعد أسبوع من استلام الأمر القضائي عند طلب هيئة الإشراف المالي

• فشل الفحوصات الداخلية مرتين في اكتشاف أي مخالفات... منح قروض إضافية بقيمة 1.9 مليار وون بعد التقرير

صورة عامة للمقر الرئيسي لبنك الصناعة والتجارة الكوري (IBK) في منطقة جونج بسيول [الصورة: بنك الصناعة والتجارة الكوري]

تبين أن بنك الصناعة والتجارة الكوري (IBK) استقبل أمر تفتيش وبحث من الشرطة يتضمن تفاصيل محددة عن طرق احتيال قروض عقارية بقيمة 18.2 مليار وون، إلا أنه فشل في اكتشاف الحادث المالي بالوقت المناسب. علاوة على ذلك، نفذ البنك قروضاً إضافية بقيمة 1.9 مليار وون بعد إبلاغ هيئة الإشراف المالي بالحادث، كما أظهرت الفحوصات الداخلية الذاتية في كلا المرتين نتيجة بـ "عدم وجود مؤشرات غير عادية".

أفادت البيانات التي حصل عليها عضو الجمعية الوطنية شين دونج-ووك من حزب قوة الشعب في لجنة الشؤون السياسية بالجمعية الوطنية، والمستمدة من هيئة الإشراف المالي وبنك الصناعة والتجارة، بأن شرطة إنتشيون أرسلت طلب التعاون في التحقيق وأمر التفتيش والبحث إلى بنك الصناعة والتجارة بتاريخ 24 سبتمبر من السنة الماضية.

تضمن الأمر القضائي تفاصيل محددة عن احتيال: حيث قام الشركة المنفذة والوسطاء برفع أسماء مشترين ظاهريين وتقديم عقود بيع وهمية وأوراق دفع عربون لاستقطاع قرض بقيمة 965 مليون وون.

استقبل بنك الصناعة والتجارة الأمر في اليوم التالي لكنه لم ينتبه للحادث. وفقط بعد أسبوع، في 2 أكتوبر، عندما طلبت هيئة الإشراف المالي التحقق من وقائع التفتيش والبحث، اكتشف البنك الحادث. وفي 10 أكتوبر، أبلغ البنك هيئة الإشراف المالي بأن الاحتيال ارتكبه أطراف خارجية.

فشلت الفحوصات الداخلية التي أجريت بعد الحادث في كشف إشارات الخطر. أعادت إدارة الفحص بالبنك دراسة القروض المرتبطة بقيمة 16.489 مليار وون، من حيث تقييم الائتمان والتقييم العقاري ومراجعة الوثائق وتتبع تدفقات الأموال.

اشتملت أهداف الفحص على قروض نفذت على عدة وحدات في نفس المبنى لمقترضين مختلفين، وتدفقات أموال من أطراف ثالثة، والعلاقات المترابطة بين المقترضين والشركات ذات الصلة، غير أن كلا الفحصين انتهيا بنتيجة "عدم وجود مؤشرات غير عادية".

الأكثر إثارة للقلق أن البنك استمر في تنفيذ قروض إضافية مرتبطة بالحادث حتى بعد إبلاغ السلطات. في 24 أكتوبر من السنة الماضية، منح بنك الصناعة والتجارة قرضاً برأسمال 1.9 مليار وون لتمويل المنشآت، مقابل عقار تجاري في مدينة نانيانجو بمحافظة جيونجي. مرّ القرض بإجراءات الموافقة من المقر الرئيسي، لكنه أُدرج لاحقاً ضمن أهداف التفتيش الشرطي، وعندما دخل في تأخر السداد، صُنّف بالكامل كمبلغ مرتبط بالحادث.

تضخمت حجم الحادث مع توسع التحقيق. تطورت المبالغ المرتبطة من حالة واحدة لمقترض واحد بقيمة 965 مليون وون إلى 12 مقترضاً في 14 حالة بقيمة 18.221 مليار وون. بلغ إجمالي مبالغ القروض الممنوحة 24.46 مليار وون، وتمت استرجاعية 6.239 مليار وون من خلال البيع الخارجي وغيره. احتياطي الخسائر المتوقعة هو 1.098 مليار وون، والخسارة النهائية المتوقعة لم تُحدد بعد.

يُعتبر هذا الحادث جزءاً من حوادث ما يُعرف باسم "قروض العملية" – حيث يقوم الشركات المنفذة والوسطاء بتجنيد مشترين ظاهريين لعقارات تجارية في منطقة العاصمة، وتقديم عقود بيع وهمية ووثائق دفع عربون للحصول على قروض.

أسفرت حوادث من هذا النوع عن 136 حالة في البنوك وقطاع التمويل المتعاون، بإجمالي قيمة 109.11 مليار وون. من بين البنوك، سجل بنك الصناعة والتجارة أعلى خسارة بـ 18.221 مليار وون، تليه بنك شينهان بـ 17.34 مليار وون، وبنك وووري بـ 9.87 مليار وون، وبنك كيه بي كوك مين بـ 3.58 مليار وون.

* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.