وزارة المالية تستحدث نظام مراقبة تحويل الأصول الرقمية عبر الحدود وتعزز متطلبات تسجيل صرافي العملات

إبلاغ السلطات النقدية بتفاصيل التحويلات عبر الحدود عبر شبكة الحاسوب المصرفي

إعادة تنظيم أنشطة الصرافة الرقمية إلى ستة قطاعات متخصصة

• إبلاغ السلطات النقدية بتفاصيل التحويلات عبر الحدود عبر شبكة الحاسوب المصرفي

• إعادة تنظيم أنشطة الصرافة الرقمية إلى ستة قطاعات متخصصة

وزارة المالية والاقتصاد بالمركز الحكومي بسيجونج - الكتلة المركزية. [الصورة=الصحفية كيم يو-جين]

أعلنت وزارة المالية والاقتصاد في كوريا الجنوبية عن استحداث نظام جديد يمكّن السلطات النقدية من مراقبة تحويلات الأصول الرقمية عبر الحدود، وإعادة تنظيم متطلبات تسجيل الشركات العاملة في مجال التحويلات الرقمية والصرافة. يأتي هذا التحرك تماشياً مع الاتساع السريع في استخدام الأصول الرقمية والخدمات الجديدة للدفع والتحويل عبر الحدود، بهدف تعزيز نظام إدارة المعاملات بالعملات الأجنبية.

أعلنت الوزارة في السابع من أكتوبر عن نشر مسودة تعديل على اللائحة التنفيذية لقانون المعاملات بالعملات الأجنبية، بهدف تجسيد البنود المحالة من القانون الذي تم تعديله في الثاني من يونيو الماضي. وستستمر فترة استقبال التعليقات والملاحظات حتى السادس والعشرين من أكتوبر الجاري، على أن يتم تطبيق التعديلات اعتباراً من الثالث من ديسمبر المقبل، بالتزامن مع نفاذ القانون المعدل.

تضمنت المسودة استحداث وظيفة جديدة تسمى «تحويل الأصول الرقمية»، بهدف الإشراف على التحويلات عبر الحدود للأصول الرقمية. يشمل نطاق هذه الوظيفة التحويلات ما بين الشركات المحلية والشركات الأجنبية العاملة في مجال الأصول الرقمية، وكذلك التحويلات بين الشركات المحلية والمحافظ الرقمية الخاصة بالأفراد. يتعين على الشركات المسجلة في هذا المجال أن تتوفر على بنية تحتية تقنية قوية وأن توظف على الأقل شخصين لهما خبرة سابقة في مجال المعاملات بالعملات الأجنبية أو من أكملوا التدريب ذا الصلة.

ستكون الشركات المتخصصة في تحويل الأصول الرقمية ملزمة بإرسال تقارير تفصيلية عن عمليات التحويل إلى البنك المركزي الكوري الجنوبي عبر شبكة الحاسوب الخاصة بالمعاملات بالعملات الأجنبية. ستتم مشاركة هذه المعلومات مع أجهزة إنفاذ القانون والمراقبة، بما فيها الهيئة الوطنية للإيرادات الداخلية وهيئة الجمارك والمديرية العامة للإشراف المالي والمركز الكوري لتحليل معلومات الأنشطة المالية. تأمل الوزارة في أن يساهم هذا النظام في منع التهرب من تنظيمات الصرف الأجنبي والأنشطة غير القانونية التي تتم باستخدام الأصول الرقمية.

ستعاد أيضاً هيكلة قطاع المعاملات بالعملات الأجنبية القائمة على التكنولوجيا المالية. سيتم دمج خدمات التحويل المالي الدولي الصغيرة وخدمات الصرافة المتخصصة الأخرى في فئة موحدة تُعرف بـ «خدمات الدفع والتحويل الدولي»، مع استحداث فئتين جديدتين هما «خدمات الودائع للمدفوعات الدولية» و«خدمات الدفع الإلكتروني الدولي». ستشمل فئة خدمات الدفع والتحويل الدولي ستة قطاعات متخصصة: خدمات التحويل المالي الدولي الصغيرة، خدمات الدفع والتحويل الإلكترونية، خدمات النقود الإلكترونية، وخدمات الدفع المسبق.

يعتزم المسؤولون، بعد استقرار اللائحة التنفيذية، تعديل التنظيمات المتعلقة بالمعاملات بالعملات الأجنبية لتمكين الشركات التي تقدم خدمات الدفع المسبق من نقل أدوات الدفع بالعملات الأجنبية المسبقة للغير ضمن حد أقصى محدد. يهدف هذا الإجراء إلى تقنين تجربة محفظة السفر «TravelWallet» التي تم تطويرها في إطار حوض الاختبار التنظيمي للقطاع المالي.

كما ستضاف متطلبات تسجيل جديدة لشركات الصرافة. يجب ألا يكون أعضاء مجلس الإدارة لديهم أي عوامل تحرمهم من العمل وفقاً لقانون هيكل السيطرة على المؤسسات المالية، وتحديد الحد الأدنى لرأس المال بمليون وون كوري. أظهرت البيانات أنه من بين ألف وثلاثمائة وستة وأربعين شركة صرافة أبلغت عن نتائج أعمالها في النصف الأول من هذا العام، كان ثلاثمائة وإحدى وثمانون شركة منها خالية من أي معاملات لشراء العملات الأجنبية.

ستُفرض عقوبات أكثر صرامة على الشركات المنتهكة. وسيتم إلغاء التسجيل فوراً في حالات الاحتيال عبر الهاتف أو التعامل بفواتير تجارية غير قانونية أو تحويل أموال متعلقة بالأصول الرقمية بطرق غير شرعية. كما سيتم رفع الحد الأقصى للعقوبات المالية الموازية لفترات وقف الخدمة من النسب السابقة بنسبة عشرين وأربعين وخمسين وسبعين بالمئة إلى نسب جديدة قدرها أربعين وستين وثمانين ومئة بالمئة على التوالي.

سيتم توسيع صلاحيات هيئة الجمارك في فحص المعاملات بالعملات الأجنبية. بموجب التعديلات الجديدة، ستتمكن الهيئة من متابعة الفحوصات المتعلقة بالخدمات والرسوم الرأسمالية في حالة الكشف عن انتهاكات خلال فحص معاملات الاستيراد والتصدير، وذلك بما يشمل أطراف المعاملة والأشخاص المرتبطين بها. يهدف هذا الإجراء إلى تخفيض التكاليف الإدارية والتأخيرات الناجمة عن التحويلات بين الأجهزة.

تم أيضاً تعديل الجداول الزمنية المتعلقة بالطعن في رسوم ضمان الاستقرار المالي. سيتم إطالة فترة تقديم الطعون من خمسة عشر يوماً إلى ثلاثين يوماً، بينما سيتم تقليص المهلة المقررة للإبلاغ عن نتائج الطعن من خمسة عشر يوماً إلى أربعة عشر يوماً. كما تم تحديد فترة سريان هذه الرسوم بعشر سنوات.

تعتزم وزارة المالية والاقتصاد، بعد جمع التعليقات والملاحظات من الجهات المعنية، المضي قدماً في إجراءات الفحص التنظيمي ومراجعة مكتب التشريع، يليها اجتماع الوكلاء واجتماع مجلس الوزراء، وتطبيق التعديلات في الثالث من ديسمبر المقبل.

* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.