بنك ووري يتصدى للاحتيال المالي بالذكاء الاصطناعي والكوادر المتخصصة... الحجب قبل وصول الأموال للمحتالين

تعزيز الكوادر المتخصصة بتوظيف خبراء من الشرطة للمرة الأولى في القطاع المصرفي

تطوير نظام الكشف عن الاحتيال المالي بالذكاء الاصطناعي... إطلاق نظام مراقبة جديد في نوفمبر

• تعزيز الكوادر المتخصصة بتوظيف خبراء من الشرطة للمرة الأولى في القطاع المصرفي

• تطوير نظام الكشف عن الاحتيال المالي بالذكاء الاصطناعي... إطلاق نظام مراقبة جديد في نوفمبر

مدير بنك ووري جونغ جين-وان يلقي كلمة ترحيب خلال مؤتمر صحفي حول الوقاية من الاحتيال المالي عُقد في المقر الرئيسي للبنك في سيؤول بتاريخ 12 أكتوبر. [الصورة: المراسل لي سونغ-جين]

يتصدى بنك ووري للاحتيال المالي المتطور بالاستناد إلى الذكاء الاصطناعي والكوادر المتخصصة. ويقوم البنك بدمج معلومات تسجيل الدخول وبيانات استخدام المنتجات ومعلومات الحسابات الخطرة مع أنظمة الكشف عن الاحتيال المالي التقليدية، بهدف اكتشاف علامات الاحتيال قبل وقوعها.

عقد بنك ووري مؤتمراً صحفياً حول الوقاية من الاحتيال المالي في مقره الرئيسي بمنطقة جونغ-gu في سيؤول بتاريخ 12 أكتوبر، وكشف عن آليات التصدي والحالات الناجحة في منع الأضرار.

أكد جون جاي-هونغ، كبير المتخصصين في قسم الوقاية من الاحتيال المالي بالبنك، على أهمية الحجب الاستباقي قائلاً: "عندما تُحوّل الأموال إلى المحتالين، يصبح من الصعب تتبعها لأنها تُوزّع عبر حسابات وسيطة متعددة أو تُحوّل إلى أصول رقمية". وهو أول خبير متخصص في الوقاية من الاحتيال المالي من أصول شرطية يتم توظيفه في القطاع المصرفي بكوريا الجنوبية.

وفقاً لإحصائيات الشرطة الكورية، ارتفعت خسائر الاحتيال المالي المحلي من 791.1 مليار وون عام 2022 إلى 2.3755 تريليون وون عام 2025، أي بزيادة تبلغ نحو 300% خلال ثلاث سنوات. وفي المقابل، لم تتجاوز معدلات استرجاع أموال ضحايا الاحتيالات الصوتية منذ عام 2022 حتى الربع الأول من السنة الحالية 22%.

في هذا السياق، يعزز بنك ووري تنظيماته المتخصصة في الوقاية من الاحتيال المالي وكوادره البشرية. أنشأ البنك قسماً جديداً للوقاية من الاحتيال المالي تحت مظلة مجموعة حماية المستهلكين، وعيّن 25 موظفاً فيه. كما يدرس البنك إمكانية إنشاء فريق متخصص للوقاية من الاحتيال يضم خبراء من الشرطة.

قوّى البنك أيضاً التنسيق بين الأقسام، حيث يتم تبادل المعلومات المريبة التي تكتشفها أنظمة الكشف عن الاحتيال مع قسم مكافحة غسل الأموال. عند اكتشاف نظام الكشف عن الاحتيال لعملية مريبة، يقوم البنك فوراً بالتحقق من هوية العميل والغرض من العملية، وإذا لم تُزل الشكوك، يقوم بتأخير أو حجب العملية. وأوضح كبير المتخصصين أن البنك يتخذ إجراءات فورية بشأن العمليات المريبة.

في المستقبل، يعتزم البنك تطوير أنظمة الكشف عن الاحتيال التقليدية المعتمدة على البيانات المالية إلى أنظمة متقدمة قائمة على الذكاء الاصطناعي التوليدي لتسريع الاستجابة لأنماط الاحتيال المالي الجديدة. سيربط البنك معلومات تسجيل الدخول وبيانات استخدام المنتجات ومعلومات الحسابات الخطرة والبيانات الاتصالية على نطاق أوسع، ويستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي لتحليل أنماط الاحتيال الجديدة والعلامات غير الطبيعية، ثم يطبقها في صياغة سيناريوهات الكشف والسياسات. يخطط البنك لإطلاق نظام المراقبة الذكي الجديد في نوفمبر واستقراره حتى نهاية السنة.

قال جونغ جين-وان، مدير بنك ووري: "لن نقتصر على معالجة الأضرار بعد وقوعها، بل سنعزز بقوة نظام الوقاية الاستباقي الذي يكتشف العلامات الخطرة مسبقاً ويحجب الأموال قبل وصولها إلى المحتالين".



* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.