تقييم مؤشر كوسبي 200 كل ثلاثة أشهر
حساب عوائد ثلاثة أشهر بناءً على معدل سنوي 7.4% وتوزيعها
أطلقت كاكاو بانك صندوق استثمار سندات مرتبطة بالأسهم من نوع ضمان رأس المال، حيث تتحدد العوائد وفقاً لحركة مؤشر كوسبي 200.
أعلنت كاكاو بانك في العشرين من الشهر الجاري عن إطلاق صندوق استثمار سندات مرتبطة بالأسهم بضمان رأس المال.
يعتبر صندوق السندات المرتبطة بالأسهم منتجاً يوفر عوائد مُتعاقد عليها مسبقاً عندما تفي مؤشرات أسعار الأسهم أو الأسهم الفردية بشروط محددة سلفاً. يتم تقييم تحقق هذه الشروط في دورات زمنية محددة لتحديد إمكانية الاسترداد المبكر.
يتميز المنتج المطروح الآن بكونه صندوقاً برعائد سنوية بنسبة 7.4% "إذا لم ينخفض مؤشر كوسبي 200". يتم تقييم مؤشر كوسبي 200 كل ثلاثة أشهر ابتداءً من تاريخ بدء التشغيل. وفي حالة تساوي أو تجاوز المؤشر مستوى المرجعية الأولى، يتم توزيع رأس المال والعوائد المتعاقد عليها وإنهاء الاستثمار. في هذه الحالة، يتم حساب العوائد على أساس معدل سنوي 7.4% لفترة الثلاثة أشهر.
وعلى النقيض من ذلك، في حالة انخفاض المؤشر عن مستوى المرجعية، يستمر الاستثمار حتى موعد التقييم التالي. في الحالات التي لا يتم فيها تحقق شروط الاسترداد المبكر، يتم الاحتفاظ بالاستثمار حتى تاريخ الاستحقاق البالغ ثلاث سنوات، وفي حالة عدم حدوث أي مخاطر ائتمانية من جهة الإصدار، يتم السعي لاسترجاع رأس المال.
غير أنه قد تنشأ خسائر في رأس المال في حالة الاسترجاع المبكر قبل الاستحقاق أو في حالة حدوث مخاطر ائتمانية لدى جهة الإصدار. كما أن الصندوق لا يندرج ضمن نطاق حماية المودعين.
فترة الاشتراك في الصندوق مفتوحة حتى الثلاثين من الشهر الجاري. يمكن للعملاء الاطلاع على شروط المنتج والاشتراك فيه من خلال قائمة الصناديق في قسم "الاستثمار" داخل تطبيق كاكاو بانك.
تقوم كاكاو بانك، منذ بدئها لعمليات بيع الصناديق في يناير 2024، بتوسيع نطاق المنتجات المطروحة. ارتفع عدد منتجات الصناديق من ستة صناديق في بدايات الإطلاق إلى ثمانين صندوقاً في الوقت الحالي، وتجاوزت أرصدة مبيعات الصناديق في النصف الأول من هذا العام 1.8 تريليون وون.
صرح متحدث باسم كاكاو بانك بالقول: "في فترة تتسم بتقلبات سوقية كبيرة، قررنا إطلاق صندوق السندات المرتبطة بالأسهم لخدمة العملاء الذين يبحثون عن فرص استثمارية جديدة" وأضاف: "سنعمل على تعزيز قائمة المنتجات الاستثمارية بما يسمح للعملاء باختيار منتجات متنوعة تتناسب مع ميولهم الاستثمارية وأوضاع السوق".
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.