خبير: تحويل الذكاء الاصطناعي في الأقسام المالية يتجاوز تخفيض التكاليف ليغيّر قيمة المؤسسة

جونغ يونغ-جو، الرئيس التنفيذي لبورت وان

• جونغ يونغ-جو، الرئيس التنفيذي لبورت وان

جونغ يونغ-جو، الرئيس التنفيذي لبورت وان [الصورة: بورت وان]

 

تدرس الكثير من الشركات خيار تحويل الذكاء الاصطناعي (AX). غير أن معظمها لا يزال يفهم الموضوع على أنه "تبني أدوات ذكاء اصطناعي" أو "أتمتة المهام باستخدام الذكاء الاصطناعي" فحسب. لكن الأتمتة والتحويل يختلفان جوهريًا. فالأتمتة تحل بعض خطوات العملية محل الآلات مع الحفاظ على البنية الأساسية، بينما التحويل ينطلق من السؤال: "إذا كان الذكاء الاصطناعي قادرًا على أداء هذا العمل، كيف كنا سنصمم هذه العملية من البداية؟" ثم يعاد تصميم طريقة العمل ذاتها بالكامل.

غالبًا ما يبدأ فحص التحويل بالسؤال: "كم عدد الموظفين الذين يمكننا تقليله؟" غير أن الأقسام المالية التي تبدأ بهذا السؤال تشعر بخيبة أمل في أغلب الأحيان. فمقدار الوفورات أقل من المتوقع. إن تخفيض التكاليف يحسّن الخسائر والأرباح الحالية، بينما تغيير البنية المالية يبني أساسًا لتحمل الشركة مزيدًا من الأعمال والمعاملات في المستقبل. وبهذا المعنى، فإن تحويل الذكاء الاصطناعي في الأقسام المالية يمثل استثمارًا من النوع الثاني.

عندما تنمو الشركة، تتزايد المسارات التي يدخل المال من خلالها ويخرج. تظهر قنوات بيع جديدة، وتتنوع هياكل الرسوم، وتزداد الشركاء المراد تسويتهم والدول المستهدفة. بالنسبة لأقسام الأعمال، تمثل كل فرصة جديدة، لكن الأقسام المالية تواجه واقعًا مختلفًا تمامًا.

مع كل مسار إضافي، يجب على موظفي الشؤون المالية أولاً أن يفهموا ما تعنيه البيانات الجديدة الواردة. يفسرون بدقة أي عناصر تمثل تكاليف، وأي منها إيرادات صافية، ومتى تُجمع الأرقام. ثم يحولونها لتتوافق مع معايير إغلاق الحسابات بالشركة، ويتتبعون الأرقام المتضاربة حتى النهاية، ويجهزون الوثائق التي تدعم الأرقام تحسبًا للتدقيق.

يتم إنجاز معظم هذه العمليات يدويًا على برامج جداول البيانات. لذا عندما تزداد المعاملات، تصل جداول البيانات إلى حدودها أولاً. تصبح الملفات ثقيلة والصيغ معطوبة، فينقسم العمل الذي كان يُنجز دفعة واحدة إلى أجزاء أصغر يُكرر بتكرار أكثر. لا تصعب المهام بذاتها قدر ما يصبح الهيكل الأساسي عبارة عن تكرار العمل ذاته أكثر فأكثر.

تظهر النتيجة من ناحيتين في آن معًا. تستمر تكاليف الرواتب في الارتفاع بينما الموظفون لا يبقون في الوظائف. وهذا أحد الأسباب الرئيسية لارتفاع معدل دوران الموظفين في الأقسام المالية. المشكلة أن معايير الإغلاق وطرق التعامل مع الحالات الاستثنائية عادة ما توجد في ذهن الموظف وليس في وثائق مكتوبة. عندما يترك الموظف الوظيفة، يبدأ الموظف التالي التعلم من الصفر. بما أن التجربة لا تتراكم في المنظمة، فإن التوظيف المستمر لا يرفع من قدرة الفريق بالقدر المطلوب.

إن كثرة إعلانات التوظيف في الأقسام المالية مستمرة، مع أن نطاق العمل الذي يمكن للقسم التعامل معه لا يختلف كثيرًا عن سنوات ماضية لدى عدد غير قليل من الشركات. والسبب الجذري ليس نقصًا في الموظفين، بل أن هيكل العمل بحيث تعود قدرة الفريق إلى نقطة الصفر في كل مرة يتغير الموظفون.

الخسارة الأكبر من رحيل الموظفين تكمن في موضع آخر. بالنسبة لفريق مشغول بالفعل بالإغلاق حتى الحد الأقصى، فإن أي مسار جديد يمثل عبئًا إضافيًا صافيًا. لذا ليس نادرًا أن تبدي الأقسام المالية موقفًا دفاعيًا عند مراجعة دخول قنوات جديدة أو نماذج أعمال جديدة. لا يعود هذا إلى طبيعة الأقسام المالية المحافظة، بل إن عدم تحمل عبء إضافي قد لا يمكن القيام به يمثل حكمًا منطقيًا يحمي المنظمة. لكن الثمن هو فرص أعمال مفقودة ودخول متأخر للأسواق.

انظر إلى شركتين بحجم مبيعات متساوٍ. إحداهما يمكنها الاستجابة لفرصة جديدة في غضون شهر، بينما الأخرى تحتاج إلى ربعي سنة. الآن، قوائم الدخل اليومية ليست مختلفة كثيرًا، لكن هذا الفرق إذا تكرر سيجعل قيمة الشركتين مختلفة بعد ثلاث سنوات حتمًا. تحدد السرعة التي تقبل بها الشركة قنوات وأعمالًا وأسواقًا جديدة، وتحولها إلى أعمال فعلية، إمكانيات الشركة للنمو. والبنية المالية هي أحد الأسس التي تدعم هذه القدرة.

هنا بالضبط يكمن المنعطف الذي يحدثه تحويل الذكاء الاصطناعي في الأقسام المالية. لا يتعلق الأمر بتقليص عدد من الموظفين، بل بتحول الفريق المالي من قسم يحكّم النمو إلى قسم يدعمه. عندما تظهر فرصة عمل جديدة، يمكن للقوى العاملة الحالية التعامل مع الأعمال والمهام المتزايدة بدلاً من إبطاء الخطى بسبب العبء المالي. ما يأتي بعد ذلك هو تحويل الوقت المخصص لمطابقة الأرقام إلى تحليل الربحية والتحقق من مخاطر التسوية.

ثمة ملحوظة واحدة أود إضافتها. محاولة الهدف من الأتمتة الكاملة في المجال المالي أمر محفوف بالمخاطر. فخطأ واحد قد يفقد الثقة. الهدف من تحويل الذكاء الاصطناعي المصمم جيدًا في المجال المالي ليس الأتمتة بنسبة 100 في المائة، بل التمييز الدقيق بين ما هو صحيح وما يجب على الإنسان التحقق منه. تحديد 5 في المائة تحتاج إلى فحص بدقة أقوى بكثير من محاولة الأتمتة الكاملة وفقدان الثقة.

السؤال الذي أود توجيهه للمديرين التنفيذيين واحد: عندما تُناقش فرصة جديدة، ما التعبير على وجه فريقنا المالي؟ إذا كان التعبير يعكس عبئًا بدلاً من الترحيب، فهذا يعني أن البنية المالية تحدد بالفعل سرعة النمو. الآن هو الوقت المناسب لاعتبار تحويل الذكاء الاصطناعي في الأقسام المالية استثمارًا في رفع القدرات النمو للمؤسسة.

* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.